فلسفه سرمایه گذاری چیست؟

فلسفه سرمایه  گذاری مجموعه ای از باورها و اصولی است که فرآیند تصمیم گیری سرمایه گذار را هدایت می کند. 

این مجموعه ای محدود از قوانین یا قوانین نیست، بلکه بیشتر مجموعه ای از دستورالعمل ها و استراتژی هایی است که اهداف، تحمل ریسک، افق زمانی و انتظارات فرد را در نظر می گیرد. 

به این ترتیب، فلسفه سرمایه گذاری اغلب با یک سبکinvestment سازگار همراه است .

فلسفه های رایج سرمایه گذاری شامل investment ارزشی، تمرکز بر سهامی است که سرمایه  گذار معتقد است اساساً قیمت کمتری دارند.investment  رشد، که شرکت هایی را هدف قرار می دهد که در مرحله رشد یا توسعه هستند. 

و investment در اوراق بهاداری که بازدهی در درآمد بهره را فراهم می کند. تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی یکی دیگر از فلسفه های سرمایه گذاری هستند.

 

انواع فلسفه های سرمایه گذ اری

فلسفه های سرمایه گذاری باید درک درستی از اهداف سرمایه گذار، جدول زمانی یا افق آنها، تحمل آنها برای تجربه ریسک های مختلف و وضعیت سرمایه یا نیازهای فردی آنها داشته باشد. در زیر فلسفه های رایج سرمایه گذاری آورده شده است:

• • investment  ارزشی شامل خرید سهامی است که سرمایه‌گذار معتقد است بر اساس انتظار افزایش قابل‌توجه، قیمت پایین‌تری دارند.
  • تحلیل بنیادی بر شناسایی شرکت هایی با چشم انداز سود قوی متکی است.
  • سرمایه  گذاری رشد جایی است که سرمایه گذاران به امید افزایش قیمت سهام، سهام شرکت های جدیدتری را خریداری می کنند که فروش و درآمد بالاتر از میانگین را ایجاد می کنند.
  • سرمایه‌ گذاری مسئولیت‌پذیر اجتماعی (SRI)، بر سرمایه‌گذاری در شرکت‌هایی تمرکز می‌کند که رویه‌های آن‌ها با ارزش‌های سرمایه‌گذار مطابقت دارد، زیرا به تأثیر شرکت بر جامعه و محیط‌زیست مربوط می‌شود. SRI گاهی اوقات به عنوان investment  ESG شناخته می شود .
  • تجزیه و تحلیل فنی بر بررسی داده های بازار گذشته برای کشف الگوهای بصری مشخص در فعالیت های معاملاتی که بر اساس آن تصمیمات خرید و فروش را پایه گذاری می کند، متکی است.
  • همانطور که از نام آن پیداست ، investmentبرعکس ، در جهت مخالف جمعیت پیش می رود. برخلاف جریان، این سرمایه‌گذاران تصور می‌کنند که بازار معمولاً در هر دو پایین‌ترین و بالاترین حد خود اشتباه می‌کند، و در زمان سقوط بازارها به فروش می‌رسند و خرید می‌کنند.

فلسفه های investment  یکی از ویژگی های تعیین کننده افراد یا شرکت هایی است که پول را مدیریت می کنند.

اکثر سرمایه گذارانی که به موفقیت بلندمدت دست می یابند در طول زمان فلسفه investment  خود را توسعه داده و اصلاح می کنند و با تغییر شرایط بازار آن را رها نمی کنند.

 

نمونه هایی از فلسفه سرمایه گذاری

وارن بافت و سرمایه  گذاری ارزشی

وارن بافت از زمانی که در اوایل دهه 1950 زیر نظر بنجامین گراهام سرمایه  گذار افسانه ای ارزشی در دانشگاه کلمبیا تحصیل می کرد، یک فلسفه investment  ارزشی را تمرین می کرد .

 به طور مشابه، حامیان investment  مسئولیت‌پذیر اجتماعی احتمالاً در اجتناب از شرکت‌هایی که از فعالیت‌هایشان خوشایند نیستند .

مانند تولید سلاح گرم یا قمار – ثابت می‌مانند، حتی زمانی که عوامل بنیادی یا فنی به نفع سهام آن شرکت‌ها باشد.

جورج سوروس و سرمایه گذاری مومنتوم

جورج سوروس یک سفته باز معروف کوتاه مدت است. او اغلب روی جهت گیری بازارهای مالی شرط بندی های هنگفت و با اهرم های بالا می گذارد. 

صندوق تامینی او، صندوق کوانتوم، به دلیل  استراتژی کلان جهانی خود شناخته شده است.

فلسفه ای که حول محور شرط بندی های بزرگ و یک طرفه بر روی حرکت نرخ ارز، قیمت کالاها، سهام، اوراق قرضه،  و…بر اساس  تحلیل های اقتصاد کلان است .

. جورج سوروس در اعتراف به اینکه غریزه نقش زیادی در تصمیمات investment  او دارد، در میان سرمایه گذاران بسیار موفق منحصر به فرد است.

جان پالسون و سرمایه گذاریهای  مخالف

جان پالسون، مدیر صندوق تامینی، در طول بحران اعتباری به دلیل شرط‌بندی شگفت‌انگیز در برابر بازار مسکن ایالات متحده به شهرت رسید. این شرط بندی به موقع باعث شد که شرکت او، Paulson & Co، در طول بحران 15 میلیارد دلار تخمین زده شود. 

وی  در سال 2009 به سرعت چرخ دنده خود را تغییر داد زیرا بازارها به سختی روی بهبودی متعاقب شرط بندی می کردند .

جان پالسون موقعیتی چند میلیارد دلاری در بانک آمریکا ( BAC ) و همچنین موقعیت تقریباً دو میلیون سهمی در گلدمن ساکس ایجاد کرد. 

او همچنین در آن زمان روی طلا شرط بندی کرد وinvestment  زیادی در سیتی گروپ ( C )، جی پی مورگان چیس ( JPM ) و تعداد انگشت شماری از موسسات مالی دیگر انجام داد.